Современные финансы - это способ измерения эффективности жизни и деятельности нынешнего человека. Состояние финансов неумолимо показывает результаты его работы или бизнеса.
Финансовый план
Основа для финансово-экономических расчетов
Основная валюта проекта – российский рубль. Расчеты осуществляются в базисных ценах, взятых на 28.04.02г.
Второй валютой является американский доллар. Его курс принят равным 31,1977 рублей по курсу валют ЦБ.
Масштаб отражения событий – 3 года.
Для осуществления проекта предполагается осуществить капитальные вложения в сумме 2,86 млн. руб., в том числе: 1,42 млн. руб. – за счет собственных средств, 1,44 млн. руб. – за счет заемных средств.
Гарантии возврата кредита и процентов по кредиту
Данным проектом предполагается получение 1,44 млн. руб. льготных долгосрочных кредитов сроком на 3 года под 10% годовых.
Кредит предполагается получить в 3-ем квартале 2002г., в 4-ом квартале провести закупку и монтаж оборудования, а с 1-го квартала 2003г. начать производство продукции. Сроки по монтажу и пуску оборудования реальны, поскольку персонал имеет опыт монтажа и эксплуатации аналогичного оборудования, установленного на предприятии 2 года назад. Под установку нового оборудования уже подготовлены фундаменты, начато изготовление необходимого нестандартизированного оборудования.
|
№ п/п |
Показатели в ценах 28.04.02г. (млн. руб./тыс. долл. США) |
Срок реализации проекта (годы) | |||
|
2002 |
2003 |
2004 |
2005 | ||
|
1 |
Объем производства |
23/737 |
23/737 |
23/737 | |
|
2 |
Себестоимость реализации |
20/641 |
20/641 |
20/641 | |
|
3 |
Капитальные вложения |
2,86/91,7 | |||
|
4 |
Собственные средства |
1,42/45,5 | |||
|
5 |
Заемные средства |
1,44/46,2 | |||
|
6 |
Процент за пользование кредитом |
10% | |||
|
7 |
План возврата кредита, в том числе: - От суммы кредита - сумма % за кредит |
0,48/15,4 0,14/4,5 |
0,48/15,4 0,10/3,2 |
0,48/15,4 0,05/1,6 | |
|
8 |
Итого кредита и % за кредит |
0,62/19,87 |
0,58/18,59 |
0,53/16,98 | |
|
9 |
Погашение кредита и % по нему из прибыли |
0,62/19,87 |
0,58/18,59 |
0,53/16,98 | |
|
10 |
Остаток кредита и % по нему на конец года |
0,96/30,77 |
0,48/15,38 |
- | |